外汇风险管理一般方法

发布网友发布时间：2025-01-15 13:11

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热心网友时间：2025-01-15 16:27

企业经营中的外汇风险管理

1. 选好计价货币策略：

本币计价：避免外汇风险。
自由兑换货币计价：便于资金调拨，出现风险可即时兑换。
有利外币计价：关注汇率趋势，选择收益好的货币，原则为“收硬付软”。
“一篮子”货币：消除汇率变动风险，如SDRs和ECU。
软硬货币搭配：应对汇率波动，降低风险。

2. 平衡抵消法：

平衡法：包括单项平衡和综合平衡，抵消汇率影响。
组对法：利用两种资金流动对冲，灵活性较高但需谨慎。
借款法与投资法：改变风险时间结构，前者提前支付，后者推迟支付。

3. 利用国际信贷：

外币出口信贷：解决出口商资金问题，包括卖方信贷和买方信贷。
福费廷：出口商提前收款，转移风险给金融机构。
保付代理：出口商避险手段，预支货款并减少信用风险。

4. 应用系列保值法：

合同保值条款：分摊汇率风险，如黄金、硬币和“一篮子”货币保值。
调价保值：出口加价和进口压价，应对不理想货币组合。

5. 开展外汇业务：

即期合同法：近期外汇债权债务，通过买卖消除风险。
远期合同法：锁定汇率，锁定成本。
期货交易合同法与期权合同法：针对远期债务，灵活保值。
掉期合同法：同时进行反向交易，防范短期风险。
利率互换：降低筹资成本，减少风险。

银行经营中的风险管理

银行采取内部和外部限额管理，防范风险，如外汇头寸限额、拆放限额等。